43 mil millones de pesos que se lavan al año dentro de la economía nacional
Lavado de Dinero Asciende a 43 mil mdp
EN MÉXICO falta madurez para prevenir y combatir el “lavado” de dinero que asciende a 43 mil millones de pesos al año, el 3.5% del Producto Interno Bruto (PIB), destacó la empresa TMSourcing.
“EL TEMA de la prevención ‘lavado’ de dinero, el tema de cumplimiento, es algo que todavía enfrentamos sin la madurez correspondiente”, dijo el experto de la empresa de servicios financieros y legales, Guillermo Donjuán Aguirre.
REFIRIÓ QUE la Organización de las Naciones Unidas (ONU), identifica que en México el tema de lavado de dinero tiene que ver más o menos con el 3.5% del PIB.
“SI ESTO lo llevamos a dólares o pesos son 43 mil millones de pesos que se lavan al año dentro de la economía nacional”, subrayó el director de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo de la firma.
DONJUÁN AGUIRRE señaló que ese dinero tuvo en primera instancia alguna actividad ilícita como la trata de personas, secuestros, extorsiones, tráfico de drogas, corrupción y evasión fiscal entre otros.
POR ALGUNA cuestión, agregó, se permitió obtener esos recursos de manera ilícita, e introducirlos a la economía normal a efecto de ser blanqueados, y que los delincuentes puedan disfrutar de esas ganancias ilícitas.
DURANTE EL seminario virtual de actualización para analizar e implementar la guía de capacitación antilavado emitida por las autoridades, afirmó que los oficiales de cumplimiento tienen una gran responsabilidad para detectar ese tipo de ilícitos que le hacen mucho daño a la sociedad.
“AHÍ VAN muchas de las actividades ilícitas de la economía que nos están pegando como sociedad; nos pega el secuestro, la extorsión, el tráfico de drogas y su consumo. Nos pega todo eso y como sociedad cada vez lo padecemos más”, apuntó.
EN ESE sentido, comentó que es muy frecuente en el círculo interno de las personas se conozcan casos del cobro de derecho de piso, asaltos, o víctimas de daños colaterales de algún familiar.
POR ESO, hizo un exhorto a la sociedad y especialistas antilavado a contribuir y colaborar para que esto no suceda.
“A PESAR de ello seguimos sin poner nuestro granito de arena; este es el granito de arena que podemos poner para que el lavado de dinero no pase”, expresó.
EL ESPECIALISTA hizo ver que por otro lado, las sanciones que impone la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) no abonan para evitarlo.
POR LO GENERAL, las sanciones no son ejemplares, lamentó.
“SON POR errores administrativos, es decir, la CNBV pone sanciones por entregar extemporánea de un informe, porque el manual no cumple con disposiciones de carácter general, expedientes que no están debidamente entregados”, acusó. (Con información de agencias)
Infonavit Duplica Crédito
EL INSTITUTO del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (Infonavit) aprobó un incremento al crédito que se puede otorgar a los derechohabientes para mejora y remodelación de su vivienda.
A TRAVÉS del programa Mejoravit, se podrán solicitar 125 mil 190 pesos, en lugar de los 59 mil 954 que se daban anteriormente.
ADEMÁS, SE redujo la antigüedad laboral para solicitar este crédito a sólo cuatro meses, la mitad del tiempo que se requería con anterioridad.
MEJORAVIT ES un crédito bancario a plazos de 12 a 30 meses, que permite remodelar o mejorar la vivienda de los trabajadores, a través de la compra de materiales y productos en cualquiera de los 2 mil 826 puntos afiliados en todo el país.
ESTE FINANCIAMIENTO sirve para pintar, impermeabilizar, cambiar muebles de cocina y baño, hacer mejoras que no requieran una modificación estructural del inmueble y adquirir equipo de desplazamiento para personas con discapacidad dentro de casa.
LAS MEJORAS pueden hacerse a una casa propiedad del trabajador, de su cónyuge, sus padres, hijos, hermanos o abuelos.
PARA SOLICITAR un crédito Mejoravit, los trabajadores deben ingresar a Mi Cuenta Infonavit (micuenta.infonavit.org.mx), precalificarse, cumplir con los 116 puntos y tener al menos cuatro meses de antigüedad laboral.
EN EL PORTAL del Infonavit (www.mejoravit.com), los derechohabientes pueden consultar los bienes y servicios que podrán adquirir, así como los comercios autorizados más cercanos para comprar lo que necesiten para mejorar su vivienda.
POSTERIORMENTE, DEBEN hacer una cita en el portal del Instituto o a través de Infonatel (800 008 3900), para acudir al Centro de Servicio Infonavit (CESI) más cercano e inscribir su crédito.
SERÁ NECESARIO llevar original y copia del INE o pasaporte, original y copia del acta de nacimiento, comprobante de domicilio del inmueble donde se llevarán a cabo las mejoras y estado de cuenta bancario con una antigüedad no mayor a tres meses.
DESDE EL inicio de la emergencia sanitaria por COVID-19 los CESI y la atención presencial no se ha suspendido; sin embargo, aplicando el protocolo sanitario dictado por el gobierno federal y la Secretaría de Salud, se implementó un sistema de citas para evitar aglomeraciones y se redujo hasta las 13:00 horas el horario de servicio.
UNA VEZ realizada la inscripción del financiamiento, el trabajador recabará el aviso de retención firmado por su patrón, documento que deberá llevarse al CESI, para formalizar el financiamiento, firmar el contrato y obtener la tarjeta Mejoravit, con 80% del saldo del crédito.
EL 20% RESTANTE (hasta 25 mil pesos), se deposita directamente en la cuenta bancaria del acreditado para que pueda usarlo en el pago de mano de obra.
EN LA PASADA administración se detectaron irregularidades en el uso de la tarjeta Mejoravit, por lo que a la fecha se han dado de baja 401 comercios por incurrir en prácticas irregulares.
ADICIONALMENTE, SE implementaron controles para evitar la usurpación de identidad a través de la captación de registros biométricos y la verificación de la cuenta CLABE del derechohabiente para depositar el 20% del crédito para el pago de mano de obra. (Con información de agencias)
Camry 2020, a Revisión: Profeco
LA PROCURADURÍA Federal del Consumidor (Profeco) alertó que deben llevarse a revisión los vehículos Camry 2020 y Camry Híbrido 2020 porque se detectaron problemas en el motor, que puede hacer que deje de funcionar en altas velocidades e incluso hay riesgo de que se genere fuego.
EN TOTAL son 49 unidades comercializadas en México que deberán llevarse a la agencia de Toyotas para que se les revise y en caso necesario se les reemplace por un motor nuevo, por lo que podrán llevar el auto en el momento que lo deseen.
TOYOTA DE México ofreció los datos de contacto siguientes www.toyota.com.mx; o en el teléfono de Atención a Clientes 01 800 7 TOYOTA (869682) o escribiendo al correo electrónico: contacto@marcatoyota.com.mx. (Con información de agencia)